臨汾金融網(wǎng)訊(張萌萌) 4月13日，光大銀行臨汾分行組織全行員工召開了2018年一季度案防合規(guī)分析會(huì)。

　　會(huì)上，首先由該行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)李曉霞對近期總分行和監(jiān)管部門的重要文件進(jìn)行了傳達(dá)和學(xué)習(xí)，結(jié)合案例進(jìn)行了分析，對信用卡業(yè)務(wù)問責(zé)管理辦法進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。一是學(xué)習(xí)了《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于建設(shè)銀行咸寧分行虛假理財(cái)案件的通報(bào)》，對該案件中暴露出的操作嚴(yán)重違反制度規(guī)定、辦公的場所管理存在漏洞、員工的行為管控不到位等問題進(jìn)行了學(xué)習(xí)分析，結(jié)合上級(jí)行法律合規(guī)部下發(fā)的《銀行辦公區(qū)域管理不當(dāng)可能構(gòu)成表見代理的警示》內(nèi)容，要求全行員工加強(qiáng)對辦公區(qū)域的管理，保管好自己的印章、證明等重要文件。二是傳達(dá)了上級(jí)行法律合規(guī)部《合規(guī)動(dòng)態(tài)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示》(第二期、第三期)及總行《重要操作風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)》(總第36-40期)內(nèi)容，重點(diǎn)對光大銀行天津分行的行政處罰案例、工行過橋資金案和虛假貸款案件、民生銀行通謀虛偽行為案件等進(jìn)行了探討，并結(jié)合本行實(shí)際對人員管理、責(zé)任管理及經(jīng)營管理提出明確要求。三是重申了《中國光大銀行員工問責(zé)管理辦法》中關(guān)于信用卡違規(guī)行為的問責(zé)條款，強(qiáng)調(diào)對于未按規(guī)定對申請人信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的、偽造申請信息或引導(dǎo)客戶提供虛假申請資料的、存在有償辦卡等行為的將給予扣減績效工資直至開除處分;同時(shí)再次嚴(yán)令禁止員工信用卡套現(xiàn)或?qū)⑿庞每ㄙY金投入房地產(chǎn)及股市。四是對山西銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)《在2018年山西銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管通報(bào)暨案防工作會(huì)議上的講話》精神進(jìn)行了學(xué)習(xí)和傳達(dá)，對當(dāng)前的案防形勢和案件特點(diǎn)進(jìn)行了分析，對存在的問題進(jìn)行了通報(bào)，要求進(jìn)一步壓實(shí)案防主體責(zé)任，明確直接責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任;進(jìn)一步做好ATM業(yè)務(wù)、輪崗交流、印章管理、飛單檢查等專項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，做好員工行為管理;嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，在事發(fā)后8小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件和風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)和瞞報(bào)行為。

　　最后，該行負(fù)責(zé)人劉勁峰結(jié)合當(dāng)前的案防形勢，深入分析了近年來行內(nèi)外發(fā)生的違規(guī)案例，要求全行員工要珍惜工作機(jī)會(huì)，合法合規(guī)做事，并就日常工作的重要環(huán)節(jié)提出以下要求：一是堅(jiān)持合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)文化導(dǎo)向，要求業(yè)務(wù)發(fā)展建立在合規(guī)操作的基礎(chǔ)上，牢牢把握合規(guī)底線;二是全員都要認(rèn)真執(zhí)行“十個(gè)嚴(yán)禁”、“八個(gè)不得”、“五條紅線”的規(guī)定，把禁令要求落實(shí)到行動(dòng)中;三是各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人要帶頭執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，并監(jiān)督員工的落實(shí)情況，員工犯錯(cuò)領(lǐng)導(dǎo)要承擔(dān)責(zé)任;四是各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作為關(guān)鍵崗位人員，更要嚴(yán)格履職，同時(shí)員工要對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào);五是嚴(yán)禁私售飛單行為，嚴(yán)防他人利用的該行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違法違規(guī)開展任何債權(quán)、債務(wù)業(yè)務(wù)，包括開展各種所謂投資理財(cái)?shù)葹閮?nèi)容的活動(dòng);六是嚴(yán)禁員工與客戶有任何資金往來，包括授信客戶、對公對私一般客戶、信用卡客戶、小貸公司、資金掮客、供應(yīng)商等，員工之間不得聚集資金，嚴(yán)禁員工信用卡套現(xiàn)行為;七是嚴(yán)密防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);八是要組織開展一次員工行為專項(xiàng)排查，通過多種渠道、多種方式全面掌握員工的思想動(dòng)態(tài)和日常工作情況，實(shí)現(xiàn)對員工行為的動(dòng)態(tài)化管理。