 近日，上海銀監(jiān)局集中發(fā)布了2015年以來對轄區(qū)內(nèi)銀行進行的行政處罰決定，共計23個，總共處罰1353萬元。記者注意到，其中有19起案件涉及銀行員工非法集資。 上海銀監(jiān)局的公告顯示，由于員工參與非法集資，而銀行未能通過有效的內(nèi)部防控措施發(fā)現(xiàn)并糾正該員工違法違規(guī)行為，監(jiān)管當局對涉事銀行進行了處罰。此外，還有部分銀行是因為向客戶開立具有銀證轉賬功能的個人儲蓄賬戶發(fā)放個人質(zhì)押貸款、未在營業(yè)場公示《金融許可證》、以收取投融資顧問費的不正當手段發(fā)放貸款以及給予銀行關系人信用貸款額度等原因被上海銀監(jiān)局調(diào)查、審查以及處罰。 針對銀行員工參與非法集資的案件，上海銀監(jiān)局有關負責人表示，一方面對于銀行而言，其內(nèi)部控制管理還需進一步加強，而對于監(jiān)管部門來說，下一步將就操作性風險等方面進行加強監(jiān)管�！般y監(jiān)會在今年印發(fā)的《關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》中，明確要求機構嚴守業(yè)務管理、風險合規(guī)及審計監(jiān)督"三道防線"、"看好自己的門"、"管好自己的人"，加強營業(yè)場所和員工行為的管理�！� 據(jù)其介紹，此前，上海銀監(jiān)局已出臺了一系列防范風險的措施，并取得了一定的成效。在銀行內(nèi)控管理方面，首先，除了2013年起在全國率先實現(xiàn)銀行網(wǎng)點理財銷售錄音錄像的全覆蓋外，上海銀監(jiān)局今年還要求對理財銷售“雙錄”的合規(guī)標準進行細化，形成以“分區(qū)、雙錄、三公示”為特點的銷售行為規(guī)則體系。 其次，各銀行機構立足自身網(wǎng)點資源，運用宣傳海報、宣傳手冊及教育短片視頻等宣傳品，結合電話銀行語音提示、網(wǎng)上銀行和手機銀行歡迎語和刊物等形式多樣的自有宣傳渠道開展金融知識普及宣傳。相關人士強調(diào)，強化金融知識宣傳和消費者教育也是防范相關風險的重要環(huán)節(jié)。 在監(jiān)管工作中，上海銀監(jiān)局對各種違法違規(guī)問題保持高壓態(tài)勢，并督導轄內(nèi)機構不斷加強內(nèi)部處罰問責。針對近日上海銀監(jiān)局將歷年行政處罰信息在官方網(wǎng)站進行公開之事�！斑@既是自去年公開數(shù)例行政處罰信息以來的工作延續(xù)，也是加強監(jiān)管工作透明度建設�！毕嚓P負責人稱。 相關負責人表示，下一階段，上海銀監(jiān)局將繼續(xù)認真貫徹落實銀監(jiān)會的相關工作要求，嚴格執(zhí)法，依法加大違法懲戒力度，不斷嚴肅市場紀律、凈化市場環(huán)境；同時持續(xù)推進政府信息公開工作，進一步提升上海銀行業(yè)市場化、法制化、國際化水平。 |
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