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近期, 2015年公募基金四季報(bào)發(fā)布完畢,在經(jīng)歷去年三季度一波慘跌之后,公募基金2015年四季度整體扭虧為盈,盈利總額高達(dá)4979.75億元,公募基金整體管理規(guī)模也超越了股災(zāi)前,達(dá)到了8.35萬(wàn)億元,創(chuàng)下歷史新高。 公募基金規(guī)模創(chuàng)新高得益于貨幣基金規(guī)模增長(zhǎng)和新發(fā)基金給力,自去年三季度股市巨震之后,保本基金成為新發(fā)基金主力產(chǎn)品,基民“喜新厭舊”,保本基金受寵之下“日光”頻現(xiàn),但與此同時(shí),據(jù)2015年公募基金四季報(bào)顯示,絕大多數(shù)老保本基金份額集體縮水。 去年四季度近八成保本基金份額縮水 Wind數(shù)據(jù)顯示,去年四季度共有2049只基金遭遇凈贖回,占比近七成。其中華寶興業(yè)現(xiàn)金添益A、興全添利寶、匯添富收益快線貨幣B等場(chǎng)內(nèi)貨基、普通貨幣基金成為份額縮水大戶,6只貨幣基金份額縮水超百億份,82只基金份額縮水超十億份,貨幣基金、偏股基金依然是份額縮水大戶。 新基金發(fā)行市場(chǎng)的主角保本基金也未能幸免。Wind數(shù)據(jù)顯示,去年四季度,可統(tǒng)計(jì)的75只保本基金中,有49只保本基金遭凈贖回,僅13只保本基金份額實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。其中大成景恒保本去年四季度縮水12.78億份,凈申購(gòu)贖回率-57.15%,份額慘遭腰斬。另有招商安達(dá)保本、工銀瑞信保本2號(hào)、華安新機(jī)遇等11只基金份額縮水超1億份。 除大成景恒保本外,金鷹元豐保本、金元順安保本A/C、金鷹元安保本三只基金份額縮水均在35%以上,多數(shù)保本基金份額縮水均在10%以下。 新發(fā)保本基金頻現(xiàn)“一日售罄” Wind數(shù)據(jù)顯示,今年1月新發(fā)基金數(shù)量為24只,累計(jì)首募份額262.82億份,平均募集份額10.95億份。這一數(shù)字僅高于去年股災(zāi)期間的8、9月份,遠(yuǎn)不及去年1月份59只新發(fā)基金以及首募806.05億份的數(shù)字。 而在這24只新發(fā)基金中,首募份額最多的5只均為保本基金,且頻現(xiàn)“一日售罄”。其中易方達(dá)保本一號(hào)、南方益和保本兩只基金募集目標(biāo)分別為50億份、30億份,首日發(fā)行便已售罄,實(shí)際發(fā)行份額分別為46.34億份、29.86億份。除此之外,華安安康保本A、諾安安鑫保本兩只保本基金首募份額也在40億份以上。 偏股基金命運(yùn)與保本基金截然相反,再現(xiàn)延遲募集。Wind數(shù)據(jù)顯示,嘉實(shí)基金新發(fā)的嘉實(shí)新趨勢(shì)、嘉實(shí)新優(yōu)選、嘉實(shí)新財(cái)富、嘉實(shí)新起航、嘉實(shí)新思路5只基金認(rèn)購(gòu)天數(shù)已調(diào)至60天以上,其中嘉實(shí)新常態(tài)發(fā)布延遲募集公告,將募集截止日期從2月1日延長(zhǎng)至3月25日。除此之外,在發(fā)的基金中,募集期在30天以上新基金多達(dá)19只。 小貼士 認(rèn)清保本期:保本基金認(rèn)購(gòu)保本 申購(gòu)不保本 首先,投資者只有在基金新發(fā)募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)的,基金公司才會(huì)保證投資者本金安全。保本基金的保本承諾在公告中都會(huì)寫明認(rèn)購(gòu)保本和申購(gòu)保本兩種承諾。市場(chǎng)上的保本基金幾乎都是認(rèn)購(gòu)保本承諾。 投資者在新基金募集期間購(gòu)買基金為認(rèn)購(gòu),在募集期之外購(gòu)買基金為申購(gòu)。簡(jiǎn)單理解,就是投資者只有在募集時(shí)購(gòu)買的保本基金(此時(shí)為認(rèn)購(gòu)),才可以享受保本的待遇。如果在之后打開申購(gòu)的時(shí)間里再購(gòu)買的基金(此時(shí)為申購(gòu)),則無(wú)法享受保本。因此,投資者如果想要選擇保本基金,應(yīng)當(dāng)在募集期內(nèi)進(jìn)行購(gòu)買。 而投資者若在非募集內(nèi)申購(gòu),若遇上2015年三季度的“股災(zāi)”行情,保本基金也有虧損風(fēng)險(xiǎn)。 其次,投資者在認(rèn)購(gòu)保本基金后,只對(duì)持有保本周期到期的基金資產(chǎn)提供保本承諾。如果投資者在中途選擇贖回,不但不能保本,還有可能為此支付較高的贖回費(fèi)用。因而絕大多數(shù)保本基金不能“容忍”投資者僅持有不到1年或1.5年便賣出,投資者如提前贖回,就不得不接受最高贖回費(fèi)的“懲罰”,而“懲罰”費(fèi)用在0.5%至1.8%之間。 除此之外,首個(gè)保本周期結(jié)束之后,是否滾動(dòng)進(jìn)入下一個(gè)保本周期,還要看擔(dān)保人是否愿意繼續(xù)。從目前國(guó)內(nèi)已成立的保本基金來看,絕大多數(shù)保本周期為三年或者兩年。 所以,投資者購(gòu)買保本基金,享受保本收益,還需耐心等待。 |
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