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春節(jié)將至,投資者紛紛為閑余資金找去處。對(duì)于時(shí)下行情,糾結(jié)的問(wèn)題是該持有股票、基金,還是持有現(xiàn)金過(guò)年,錢景財(cái)富CEO趙榮春總結(jié)了幾點(diǎn)建議,供投資者參考。 進(jìn)取投資者:股市仍存機(jī)會(huì) 對(duì)于目前持有股票,且對(duì)資金不存在短期使用計(jì)劃的投資者來(lái)說(shuō),我們參考了歷史上春節(jié)前后的股市表現(xiàn)后,建議持股的投資者按兵不動(dòng)。 最近10年春節(jié)前兩周(10個(gè)交易日)指數(shù)上漲是大概率事件,其中上證指數(shù)近10年無(wú)一年出現(xiàn)下跌,即便是在2008年、2010年這樣的“大熊”之年,上證指數(shù)在春節(jié)前兩周還是走出了0.88%、0.96%的漲幅,給大家一個(gè)好心情過(guò)年。而深證成指則有9年上漲,僅2014年下跌,跌幅1.23%。 從近10年春節(jié)后的市場(chǎng)行情表現(xiàn)看,春節(jié)后行情上漲的比例也較大,下跌的年份僅有2007年、2008年、2013年。 在這樣的背景下,多數(shù)機(jī)構(gòu)投資者均認(rèn)為,1月以來(lái)各大指數(shù)已接近歷史最大月跌幅,當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)收益比正在上升,沒有必要對(duì)春節(jié)前行情過(guò)于悲觀。 對(duì)普通投資者來(lái)說(shuō),節(jié)前市場(chǎng)仍將維持底部震蕩,因此還是要保持較為謹(jǐn)慎的倉(cāng)位水平。市場(chǎng)機(jī)會(huì)方面,隨著兩會(huì)時(shí)點(diǎn)的臨近,供給側(cè)改革主題有望持續(xù)成為市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn);另外,春節(jié)臨近,漲價(jià)概念、文化傳媒等主題也有望再度獲得資金的追捧。 穩(wěn)健投資者:債基成避風(fēng)港 2015年6月中下旬的“股災(zāi)”后,債券型基金“翻身”,近3個(gè)月來(lái)的業(yè)績(jī)顯示,債券型基金遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑贏了股票型基金。 債基一般可分為純債基金、短期理財(cái)型基金、一級(jí)債基、二級(jí)債基、債基分級(jí)A等,其中純債基金不參與股票投資,也不參與可轉(zhuǎn)債投資,完全規(guī)避股市波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),因此成為資金避風(fēng)港,最受避險(xiǎn)資金的青睞。 趙榮春建議,投資者在現(xiàn)階段可以選擇純債基金配置,尤其是風(fēng)格比較穩(wěn)健的品種,適當(dāng)規(guī)避可轉(zhuǎn)債。因?yàn)檫^(guò)高轉(zhuǎn)債的比例會(huì)讓基金的波動(dòng)性更加接近于權(quán)益類產(chǎn)品。而債券資產(chǎn)的比重,則是由投資人自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及對(duì)市場(chǎng)的判斷來(lái)綜合確定。 保守投資者:貨基七天樂(lè) 春節(jié)前歷來(lái)資金面都偏緊,貨幣基金的收益有望出現(xiàn)翹尾效應(yīng),與其持幣過(guò)節(jié),還不如持基過(guò)節(jié)。目前,部分貨幣基金再現(xiàn)6%、7%的七日年化收益率。對(duì)于另外一些追求更加快捷、簡(jiǎn)單投資的投資者來(lái)說(shuō),貨幣型基金也可以作為一個(gè)考慮。 需要提醒投資者的是,已有不少貨幣基金公告,將于2月3日暫停申購(gòu)。由于節(jié)假日期間貨幣基金依然會(huì)有收益,可能會(huì)吸引大量短期套利資金進(jìn)入。一方面,新資金涌入會(huì)攤薄長(zhǎng)期持有人利益,另一方面,資金的短期快速進(jìn)出,也會(huì)影響基金管理人對(duì)資產(chǎn)的正常安排,加大投資難度,故基金公司一般會(huì)提前幾天公告暫停貨幣基金申購(gòu)業(yè)務(wù),因此想要申購(gòu)的投資者需要趁早。 合理配置資產(chǎn),戰(zhàn)勝市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 第一,不要把錢放在同一個(gè)籃子里。任何投資領(lǐng)域都會(huì)存在不確定性,每一類資產(chǎn)可能都有自己的機(jī)會(huì)。舉個(gè)例子:如果你只有股票,你的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)會(huì)很高,因?yàn)槟阒挥幸活悾Y產(chǎn)無(wú)法分散。如果投資者想通過(guò)理財(cái)長(zhǎng)期獲利,又不愿承擔(dān)市場(chǎng)帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn),最好的理財(cái)方式就是資產(chǎn)配置。 資產(chǎn)配置聽起來(lái)容易,做起來(lái)并不簡(jiǎn)單,對(duì)一般投資者而言,借助投資工具是比較簡(jiǎn)單可行的辦法。錢景私人理財(cái)APP,通過(guò)資產(chǎn)配置模型為投資者提供因人而異的資產(chǎn)配置建議,認(rèn)可這個(gè)建議即可一鍵完成基金理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)。 第二,理財(cái)要因人而異。在人生的不同階段,要根據(jù)年齡、財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)的不同,制定不同的理財(cái)方案。 每個(gè)人處在不同的生命周期,會(huì)對(duì)財(cái)富產(chǎn)生不同的需求,這就要求我們把個(gè)人資產(chǎn)合理配置到不同的理財(cái)產(chǎn)品中去投資獲利。只有這樣,才能使財(cái)富不斷滿足各個(gè)時(shí)期的需求。 |
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