臨汾金融網(wǎng)訊  近日，中信銀行太原分行在賬戶(hù)排查中發(fā)現(xiàn)某企業(yè)賬戶(hù)交易存在異常，賬戶(hù)資金流向均為深圳某科技有限公司，通過(guò)“企查查”查詢(xún)到該公司于2022年12月6日注冊(cè)。鑒于賬戶(hù)資金異常，中信銀行立即向反詐中心反饋，反詐中心收到反饋后馬上進(jìn)行研判核查，確定交易對(duì)手“深圳某科技有限公司”賬戶(hù)因涉嫌電信詐騙案件已被多家公安機(jī)關(guān)緊急止付、凍結(jié)。

了解情況后，中信銀行太原分行主動(dòng)作為，第一時(shí)間向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，了解到客戶(hù)賬戶(hù)交易均受其朋友引導(dǎo)且對(duì)交易對(duì)手完全不了解后，立即向其宣講電信詐騙套路和風(fēng)險(xiǎn)案件，幫助客戶(hù)識(shí)別詐騙陷阱，及時(shí)挽回資金損失�？蛻�(hù)激動(dòng)地拉著工作人員的手連連表達(dá)謝意。

隨著科技快速發(fā)展，詐騙形式越來(lái)越新穎，隱蔽性越來(lái)越高，嚴(yán)重威脅社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。中信銀行太原分行在省委平安山西建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)行業(yè)主體責(zé)任，深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，堅(jiān)持源頭治理和風(fēng)險(xiǎn)防范并重。借助中信銀行7*24小時(shí)智能反詐監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)和反欺詐智能風(fēng)控體系，全流程把控高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)監(jiān)控、篩查和處置，有效攔截涉案賬戶(hù)和涉案資金。同時(shí)，通過(guò)“廳堂微沙龍”+進(jìn)社區(qū)進(jìn)商圈進(jìn)企業(yè)的形式，積極組織開(kāi)展防范電信詐騙和依法依規(guī)使用銀行賬戶(hù)等內(nèi)容的公眾宣傳教育，助力群眾守好自己的“錢(qián)袋子”。

作為反詐聯(lián)盟矩陣的成員，中信銀行太原分行持續(xù)深化警銀協(xié)作，選拔業(yè)務(wù)骨干派駐反詐中心，主動(dòng)搭建共享學(xué)習(xí)平臺(tái)，筑牢長(zhǎng)效防控生態(tài)，向電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)起全面攻勢(shì)。近一年以來(lái)，中信銀行太原分行實(shí)現(xiàn)了單位涉案賬戶(hù)零目標(biāo)，為客戶(hù)挽回經(jīng)濟(jì)損失137.67萬(wàn)元，堵截風(fēng)險(xiǎn)案件373起，協(xié)助反詐中心抓捕涉案人員32人，多次獲得各級(jí)公安機(jī)關(guān)的感謝信，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)的高度認(rèn)可。