面對(duì)突如其來(lái)的新冠肺炎疫情，中信銀行太原分行深入貫徹落實(shí)關(guān)于加強(qiáng)疫情防控工作要求，在“堅(jiān)定信心、同舟共濟(jì)、科學(xué)防治、精準(zhǔn)施策”的總體要求下，為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供精準(zhǔn)金融服務(wù)。同時(shí)，在屬地監(jiān)管強(qiáng)有力的引領(lǐng)下，平穩(wěn)推進(jìn)疫情期間反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持和服務(wù)保障。

迅速響應(yīng)，及時(shí)報(bào)備監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案

根據(jù)當(dāng)前疫情情況，中信銀行太原分行第一時(shí)間啟動(dòng)反洗錢(qián)工作應(yīng)急預(yù)案，按照“確保反洗錢(qián)工作總體不停擺、基本要求不降低”的原則，克服困難，積極應(yīng)對(duì)，形成《中信銀行太原分行關(guān)于報(bào)備新型冠狀病毒肺炎疫情防控期間反洗錢(qián)工作方案的報(bào)告》，及時(shí)報(bào)備人民銀行太原中心支行及總行，堅(jiān)決配合屬地監(jiān)管加強(qiáng)疫情期間反洗錢(qián)應(yīng)急管理，努力做到反洗錢(qián)工作不斷檔。

務(wù)實(shí)擔(dān)當(dāng)，積極承接武漢分行工作

中信銀行武漢分行由于受疫情的影響造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)大量待處理數(shù)據(jù)堆積的情形，太原分行主動(dòng)向總行申領(lǐng)工作任務(wù)，積極承接并優(yōu)先處理武漢分行下轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)315份可疑交易案例，充分發(fā)揮了基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和共產(chǎn)黨員先鋒模范作用，為疫情防控付出太原分行的一份力量。

    合理安排，保障反洗錢(qián)管理復(fù)工率

由于受春節(jié)假期以及疫情影響，中信銀行太原分行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)也出現(xiàn)數(shù)據(jù)積壓情形,為最大限度降低系統(tǒng)數(shù)據(jù)延遲、堆積狀況，太原分行合理配置資源，黨員干部率先垂范。自2020年2月3日起，復(fù)工率達(dá)到50%，至2月17日復(fù)工率達(dá)到100%。經(jīng)過(guò)兩個(gè)月奮戰(zhàn)，完成全部存量數(shù)據(jù)的處理，共計(jì)1900余條；推進(jìn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估61000余筆，并同步推進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管控工作；開(kāi)展受制裁業(yè)務(wù)研究，形成《中信銀行太原分行2019年度高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家業(yè)務(wù)報(bào)告》等反洗錢(qián)相關(guān)工作，切實(shí)做到疫情防控和業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。

加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，防范疫情期間洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

疫情期間，本著“洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控”不放松的原則，中信銀行太原分行反洗錢(qián)人員加大系統(tǒng)客戶(hù)可疑案例監(jiān)測(cè)力度，并重點(diǎn)關(guān)注與疫情相關(guān)的野生動(dòng)物非法交易的可疑交易排查，有效防范不法分子利用疫情實(shí)施金融犯罪，保護(hù)客戶(hù)賬戶(hù)資金安全切實(shí)將保護(hù)人民群眾切身利益放置首位；為強(qiáng)化員工警示教育力度，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成《中信銀行太原分行關(guān)于非法跨境轉(zhuǎn)移資金的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示》，提示行內(nèi)員工加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別工作，有效防范不法分子利用產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、渠道進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，全面提升反洗錢(qián)履職能力。

強(qiáng)化宣導(dǎo)，踐行反洗錢(qián)宣傳社會(huì)責(zé)任

疫情防控期間，中信銀行太原分行充分踐行反洗錢(qián)宣傳社會(huì)責(zé)任與義務(wù)。在屬地監(jiān)管的有力指引下，創(chuàng)新宣傳方式，通過(guò)微信訂閱號(hào)、抖音、微博等線上宣傳模式，擴(kuò)大宣傳受眾客群，利用通俗易懂的內(nèi)容引導(dǎo)客戶(hù)正確認(rèn)識(shí)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；及時(shí)向社會(huì)公眾廣泛宣傳“利用防疫物資實(shí)施詐騙”等防控知識(shí)，運(yùn)用軟件精心制作《中信銀行太原分行疫情防控風(fēng)險(xiǎn)提示》，極大提高了社會(huì)公眾及全體員工的反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造了良好的反洗錢(qián)內(nèi)外部環(huán)境。

中信銀行太原分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，疫情當(dāng)前，該行將以高度的政治責(zé)任感為前提，提高站位，勇于擔(dān)當(dāng)，本著“堅(jiān)持原則性和靈活性相統(tǒng)一”的原則，牢記金融服務(wù)企業(yè)的“初心”和“本源”，在提供高效精準(zhǔn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。