臨汾金融網(wǎng)訊(繆軍華 田婧)近日，堯都農(nóng)商銀行汾西支行有效識別客戶身份，及時防范風險，成功堵截一起團伙利用虛假證件開立銀行卡事件。

　　2018年8月7日上午9時左右，一名年輕女子來到汾西支行營業(yè)廳，當班大堂經(jīng)理劉琴琴詢問客戶需辦理開卡業(yè)務(wù)后，將客戶引導至智能柜員機，示意客戶出示身份證件。

　　在審查證件的過程中，劉琴琴發(fā)現(xiàn)客戶的身份證上籍貫信息為福建省，但客戶為山西本地口音，且客戶本人與身份證上的照片相似度不高。這一情況引起了劉琴琴的警覺，暗地觀察后注意到客戶身上有傷，不時向外張望，神情慌張，似有難言之隱。在開戶操作的過程中，客戶手持手機，卻屢次輸錯“自己的”手機號碼。劉琴琴隨即以需要進一步核實身份為由，將客戶引導至貴賓室，以求進一步了解客戶情況，并將情況向支行分管行長喬春曉匯報。

　　在支行貴賓室內(nèi)，喬春曉和劉琴琴對這名年輕女子進行了耐心地詢問。通過簡單的溝通得知，該女子現(xiàn)年15歲，晉中地區(qū)人，因被當?shù)匾缓谏鐣�組織控制，將其帶至汾西縣，要求其利用虛假身份證在銀行開戶。據(jù)該女子自述，控制她的團伙有4人，兩男兩女，年齡18歲左右，在臨汾有上線組織，之前已流竄至孝義、交口等地冒名開戶。一旦開戶不成功，她就會被這個團伙毒打施暴。她說控制她的人就在銀行外面等著她，希望工作人員可以幫助她。

　　了解到這些情況后，喬春曉與劉琴琴平復客戶的情緒，并決定立即通知公安機關(guān)。但是客戶害怕被黑社會打擊報復，不愿報警。喬春曉和劉琴琴耐心地向客戶闡述了事情的嚴重性，全國正在開展掃黑除惡專項斗爭，發(fā)現(xiàn)涉黑線索要及時舉報，才能有效打擊黑惡勢力�？蛻糇罱K鼓足勇氣，向公安機關(guān)報了警。警察隨即趕到，將客戶成功解救，同時將控制她的人帶走調(diào)查。

　　據(jù)悉，此事件公安機關(guān)已立案偵查，汾西支行積極配合公安機關(guān)落實調(diào)查取證等相關(guān)工作。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”。從本事件來看，該支行工作人員在業(yè)務(wù)操作中能嚴格按規(guī)定辦理，認真落實客戶身份識別制度要求，查看客戶證件發(fā)現(xiàn)該客戶為異地客戶后，強化身份識別措施，在與客戶溝通的過程中發(fā)現(xiàn)異常，及時報告分管行長進一步核實。通過工作人員的有效應(yīng)對，成功堵截了一起團伙性虛假證件冒名開戶的風險事件，并將受害人成功解救，為公安機關(guān)打擊黑惡勢力提供了有價值的線索。

　　結(jié)合此事件，提示前臺人員在辦理業(yè)務(wù)中牢固樹立風險防范意識，要保持警惕，必要的時候要適當懷疑，發(fā)現(xiàn)異常及時處理。在嚴格落實客戶身份識別的同時，根據(jù)“掃黑除惡專項斗爭”的工作要求，認真履職，提供線索，為全社會營造和諧安定有序的金融環(huán)境。