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中國銀行打造三位一體服務模式 助力中小企業(yè)成長

2017-4-8 11:27| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 2115| 評論: 0|來自: 中新網

摘要: 探索破解中小企業(yè)“融資難、融資貴”的新路,讓金融活水澆灌實體經濟之樹

  2016年,中國銀行繼續(xù)秉承“擔當社會責任,做最好的銀行”的理念,充分發(fā)揮自身國際化、多元化優(yōu)勢,打造“跨境撮合+信貸工廠+投貸聯動”三位一體的中小企業(yè)服務模式,探索破解中小企業(yè)“融資難、融資貴”的新路,讓金融活水澆灌實體經濟之樹。

  創(chuàng)新撮合模式 為全球中小企業(yè)“牽線搭橋”

  2013年開始,中國銀行在全球首創(chuàng)“中銀全球中小企業(yè)跨境撮合服務”,利用自身海外業(yè)務優(yōu)勢,化身“紅娘”,牽線搭橋,對接資源,受到各國政商界的高度評價。

  “中銀全球中小企業(yè)跨境撮合服務”采用區(qū)別于傳統(tǒng)招商引資模式的“六步走”流程,即信息儲備、客戶配對、網上“相親”、現場洽談、實地考察、配套金融服務,有效降低了企業(yè)對接成本,顯著提升了中外企業(yè)合作成功率。

  目前已在全球舉辦30場跨境撮合洽談會,吸引來自五大洲70多個國家30000余人、共計20000余家中外企業(yè)參加,開展10000余場一對一洽談,行業(yè)涉及高端制造、環(huán)境保護、信息科技、教育、醫(yī)療、現代農業(yè)等眾多領域,幫助企業(yè)實現貿易、投資、技術引進等一系列商務合作。

  “跨境撮合”也成為了中國銀行金融扶貧的新模式。2016年,中國銀行以“科技+智慧+載體+資金”的模式幫助定點扶貧地區(qū)陜西省咸陽市北四縣對接國內外優(yōu)質客戶和項目,積極履行企業(yè)社會責任。

  升級信貸工廠服務 支持小微企業(yè)成長

  2007年,中國銀行創(chuàng)立“中銀信貸工廠”,這是區(qū)別于傳統(tǒng)大公司信貸的中小企業(yè)專屬授信新模式。在多年的實踐中,該模式被不斷更新升級,已成為中國銀行服務中小企業(yè)客戶的利器,有力地支持了小微企業(yè)成長壯大。該服務模式客戶滿意度連續(xù)7年高達90%以上,2016年滿意度達到97.5%。截至2016年末,信貸工廠授信余額2979億元,授信客戶4.73萬戶。

  中國銀行堅決落實銀監(jiān)會對小微貸款的“兩個不低于”和“三個不低于”監(jiān)管要求,尤其是2016年,實現了由原來的按季度和年度完成“三個不低于”向按月完成的轉變。截至2016年末,全行小微貸款12849億元,較年初新增1392億元,貸款增速為12.14%;小微貸款客戶51.42萬戶,較年初新增29922戶;申貸獲得率為96.01%,較年初提高了0.08個百分點。

  推進“投貸聯動” 助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展

  針對科技型初創(chuàng)企業(yè)缺少報表、缺少抵、質押品、無法進行信用評級的問題,中國銀行創(chuàng)新研發(fā)投貸聯動業(yè)務,引入外部股權投資者與銀行共同提供融資。

  作為“投貸聯動”首批試點中唯一一家國有大型商業(yè)銀行,中國銀行積極落實銀監(jiān)會、科技部、人民銀行聯合下發(fā)的《關于支持銀行業(yè)金融機構加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯動試點的指導意見》,在中關村等5個國家自主創(chuàng)新示范區(qū)開展投貸聯動試點,與示范區(qū)合作確定風險補償等相關內容。2016年12月16日,中國銀行在北京舉辦了由5個試點地區(qū)管委會和12家企業(yè)參加的投貸聯動合作簽約儀式,標志著投貸聯動業(yè)務全面鋪開。

  中行還設立科技金融專營機構、完成外部專家?guī)旖ㄔO,并充分發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢,通過中銀投、中銀證券、中銀基金等附屬公司,推進股權投資和貸款投放,支持一批優(yōu)質的科創(chuàng)型企業(yè)。2016年,中行已成立科技金融專營機構30家,內部投貸聯動的貸款余額3.0億元,投資余額2.9億元,支持科創(chuàng)型企業(yè)12戶;“中關村模式”下科技型中小企業(yè)信貸余額76.2億元,授信客戶766戶,累計投放295.7億元,服務客戶近3000戶;授信客戶掛牌新三板數已達1595家,授信總額212億元,帶動投資超過180億元。


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