 一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：gs@circ.gov.cn。 二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會發(fā)展改革部改革協(xié)調(diào)處(保險集團(tuán)公司監(jiān)管處)(郵政編碼：100033)，并請在信封上注明“保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法”字樣。 三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010－66288132。 意見反饋截止時間為2016年12月9日。 保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法(公開征求意見稿) 第一章 總則 第一條目的、依據(jù)為推進(jìn)京津冀保險市場一體化，促進(jìn)京津冀保險業(yè)協(xié)同發(fā)展，規(guī)范保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀區(qū)域經(jīng)營行為，防范化解市場風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中國保監(jiān)會關(guān)于保險業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，制定本辦法。 第二條適用范圍本辦法所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指依法設(shè)立的專門從事保險代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營區(qū)域不限于工商登記注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的全國性保險專業(yè)代理法人機構(gòu)。 第三條主體定義保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營是指在京津冀區(qū)域內(nèi)注冊的全國性保險代理法人機構(gòu)向保險監(jiān)管部門備案后，可以不設(shè)立分支機構(gòu)，在工商登記注冊地以外的京津冀地區(qū)開展保險代理業(yè)務(wù)。 針對個人客戶開展保險代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的規(guī)定在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機構(gòu)。 第四條備案事項保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營實行備案管理。 第五條監(jiān)督機制中國保監(jiān)會對保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營行為實施監(jiān)督管理。 北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法對本行政轄區(qū)內(nèi)備案的保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營行為履行監(jiān)管職責(zé)。 第二章 備案管理 第六條備案條件保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)具備如下條件： (一)內(nèi)控制度健全，具備跨區(qū)域經(jīng)營的管理能力； (二)現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，最近一年內(nèi)未受到保險監(jiān)管部門的行政處罰； (三)上一年度代理手續(xù)費超過500萬元； (四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第七條材料報備保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局進(jìn)行備案，同時提交如下材料： (一)跨區(qū)域經(jīng)營的書面報告； (二)跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)、財務(wù)、信息化管理及投訴處理制度； (三)跨區(qū)域經(jīng)營的可行性分析，包括目標(biāo)市場分析、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、市場退出安排等； (四)備案前一年內(nèi)未受到保險監(jiān)管部門行政處罰的聲明； (五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件。 保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)同時通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)上報跨區(qū)域經(jīng)營的相關(guān)信息。 第八條備案管理保監(jiān)局收到保險專業(yè)代理機構(gòu)的備案材料后，認(rèn)為符合經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展條件的，應(yīng)于10個工作日內(nèi)通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)進(jìn)行信息確認(rèn)；認(rèn)為不符合經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展條件的，應(yīng)于15個工作日內(nèi)告知保險專業(yè)代理機構(gòu)。 第三章 經(jīng)營規(guī)則 第九條規(guī)范經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的，其從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的經(jīng)營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第十條規(guī)范經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)加強跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員管理和業(yè)務(wù)服務(wù)管理。對于未在擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)由總公司建立或指定專門的部門管理跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)服務(wù)到位，并建立異地投訴處理機制，及時受理并妥善處理消費者投訴。 跨區(qū)域經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu)不得將跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給其他機構(gòu)或個人。 第十一條信息管理保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)建立完善的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，逐單記錄跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)信息。 第十二條規(guī)范經(jīng)營保險公司擬與京津冀地區(qū)保險專業(yè)代理機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)對其經(jīng)營區(qū)域及擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行審查，不得委托保險專業(yè)代理機構(gòu)超過核準(zhǔn)或備案的經(jīng)營區(qū)域開展保險代理業(yè)務(wù)。 對于跨區(qū)域經(jīng)營的保險代理機構(gòu)，保險公司應(yīng)單獨給予書面授權(quán)，明確保險公司的權(quán)責(zé)和管理要求；同時，重點關(guān)注保險代理機構(gòu)在擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)的人員管理能力和業(yè)務(wù)服務(wù)能力。 保險公司每年應(yīng)對委托的保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)進(jìn)行評價，對該類業(yè)務(wù)的合規(guī)情況、服務(wù)能力等形成評價結(jié)果，并在每年3月31日前向備案地保監(jiān)局書面報告。 第四章 退出管理 第十三條主動退出保險專業(yè)代理機構(gòu)根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略及運營實際，可以主動停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)活動主動。 保險專業(yè)代理機構(gòu)主動停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的，應(yīng)向備案地保監(jiān)局書面報告。 第十四條強制退出跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)出現(xiàn)如下情況之一的，備案地保監(jiān)局有權(quán)要求跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)： (一)備案時提供虛假材料的； (二)受到備案地保監(jiān)局重大行政處罰的； (三)連續(xù)三次未按照備案地保監(jiān)局要求提供報告、文件和資料； (四)兩年內(nèi)發(fā)生兩次及以上因損害保險消費者合法權(quán)益而引發(fā)50人以上的群訪群訴事件，且該機構(gòu)在其中承擔(dān)主要責(zé)任的； (五)在工商登記注冊地以外未設(shè)立分支機構(gòu)，但針對個人客戶開展保險代理業(yè)務(wù)的； (六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第十五條退出管理保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)與合作保險公司進(jìn)行協(xié)商，確保做好原有跨區(qū)域保險代理業(yè)務(wù)的后續(xù)客戶服務(wù)。 第十六條退出管理保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營活動的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局報送如下材料： (一)停止跨區(qū)域經(jīng)營的書面報告； (二)經(jīng)與所代理的保險公司協(xié)商一致的跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)后續(xù)服務(wù)方案。 第十七條退出管理保險專業(yè)代理機構(gòu)退出跨區(qū)域經(jīng)營的，三年內(nèi)不得在退出區(qū)域開展跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)。 第五章 監(jiān)督管理 第十八條監(jiān)督管理機制北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局按照《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》，遵循屬地監(jiān)管的原則，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)代理機構(gòu)及分支機構(gòu)的日常監(jiān)管工作。涉及經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展機構(gòu)違法違規(guī)行為查處和投訴舉報處理的，應(yīng)以違法行為發(fā)生地保監(jiān)局為主，違法機構(gòu)工商登記注冊地保監(jiān)局配合。 第十九條監(jiān)督管理機制北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局將通過隨機抽查方式對保險專業(yè)代理機構(gòu)擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行抽查。對于未備案擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的，保險監(jiān)管部門將依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。 第六章 附則 第二十條定義注冊地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)注冊地所在省市的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。 備案地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)擬開展異地業(yè)務(wù)區(qū)域所在省市的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。 第二十一條最終解釋本辦法由中國保監(jiān)會制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。
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