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保監(jiān)會警示險資舉牌風(fēng)險

2016-12-1 14:58| 發(fā)布者: 田紅麗| 查看: 1158| 評論: 0|來自: 北京商報

    在市場利率持續(xù)低位徘徊、資產(chǎn)荒問題突出的背景下,不少保險公司將投資標(biāo)的鎖定在二級市場。然而高收益往往伴隨著高風(fēng)險,為控制風(fēng)險蔓延,在中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會第二屆會員大會上,保監(jiān)會副主席陳文輝直言,下一步,要加強股權(quán)、股票投資監(jiān)管,規(guī)范和約束其一致行動人行為。

  目前,險資舉牌成高頻詞匯,在二級市場持續(xù)升溫。長達(dá)一年之久的“萬寶之爭”還未平息,安邦人壽聯(lián)合兄弟公司和諧健康對金融街第一大股東之位展開激烈的追逐。近日,安邦系又對中國建筑接連舉牌并引發(fā)了證監(jiān)會的問詢。

  上述案例還僅是近一段時間保險資金頻繁舉牌上市公司的縮影。有統(tǒng)計顯示,從2015年至今,滬深兩市共有約130家上市公司被舉牌超過250次。其中,保險公司旗下的萬能險賬戶和資管計劃成為舉牌主力軍。

  清華國家金融研究院院長吳曉靈表示,在險資運用萬能險進行杠桿收購的過程中,萬能險被當(dāng)做大股東的資金平臺,如果保險公司被大股東控制,作為一致行動人參與到上市公司收購中,那么保險公司將不再具有獨立性,反而成為了大股東的資金平臺。受制于一致行動人的賣出限制以及大股東保持控制地位的考量,保險公司難以保證萬能險資金的安全性。

  陳文輝也指出,在低利率環(huán)境和資產(chǎn)荒背景下,壽險公司配置壓力巨大,存在潛在風(fēng)險隱患。一是利差損風(fēng)險,行業(yè)要吸取歷史上利差損風(fēng)險教訓(xùn)。二是加大高風(fēng)險投資。高成本資金為了獲取高收益,倒逼保險機構(gòu)提升風(fēng)險偏好,投向高風(fēng)險資產(chǎn)。

  為此,陳文輝表示,要加強股權(quán)、股票投資監(jiān)管,規(guī)范和約束其一致行動人行為。《規(guī)范杠桿收購 促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整》報告也指出,要加強保險公司的獨立性,對于涉及與控股股東一致行動的重大事項(如對外投資、關(guān)聯(lián)交易),應(yīng)該充分征求其他股東的意見,發(fā)揮董事會的作用,保護公司、股東、客戶的合法權(quán)益。

  陳文輝還表示,保險資金運用要堅持保險姓“!。首先,保險應(yīng)該以風(fēng)險保障和長期儲蓄類業(yè)務(wù)為主,短期理財類業(yè)務(wù)為輔;其次,保險資金運用應(yīng)以固定收益類或類固定收益類業(yè)務(wù)為主,股權(quán)、股票、基金等非固定收益業(yè)務(wù)為輔;最后,股權(quán)投資應(yīng)以財務(wù)投資為主,以戰(zhàn)略投資為輔。

  同時,還要切實強化保險資產(chǎn)負(fù)債管理理念。在當(dāng)前利率下行和低利率環(huán)境下,資產(chǎn)負(fù)債匹配的關(guān)鍵在負(fù)債端,負(fù)債端做好了,資產(chǎn)端就會輕松。將一個保險公司的經(jīng)營完全寄希望于投資的認(rèn)識是不正確的,保險公司的核心競爭力在風(fēng)險管理和風(fēng)險保障。

  未來,把防風(fēng)險放在監(jiān)管工作突出位置。陳文輝指出,除了加強股權(quán)、股票投資監(jiān)管,規(guī)范和約束其一致行動人行為外,還要研究推進保險公司設(shè)立首席投資官,進一步推進保險資產(chǎn)管理公司首席風(fēng)險官制度,用制度、人員和責(zé)任推進保險公司完善公司治理。

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