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國內(nèi)首單政策性雞蛋價格保險落地

2016-12-1 14:31| 發(fā)布者: 田紅麗| 查看: 973| 評論: 0|來自: 中國證券報

  　11月29日，由平度市人民政府、銀河期貨共同主辦，大連商品交易所(以下簡稱“大商所”)、青島證監(jiān)局、青島蛋雞協(xié)會協(xié)辦的農(nóng)產(chǎn)品“保險+期貨”業(yè)務(wù)啟動培訓會在青島舉辦。中國證券報記者在會上了解到，在青島市平度地區(qū)開展的“政策性雞蛋價格保險”正式落地。這是國內(nèi)首單由政府主導(dǎo)并給予補貼的雞蛋價格保險，開拓出了“保險+期貨”的三農(nóng)服務(wù)新體系。

　　“保險+期貨”牽手養(yǎng)殖業(yè)

　　自2014年起，大商所即聯(lián)合期貨公司風險管理子公司，創(chuàng)新性地開展了場外期權(quán)服務(wù)“三農(nóng)”試點項目。2015年擴大農(nóng)產(chǎn)品場外試點至13個，其中農(nóng)產(chǎn)品9個，服務(wù)范圍從上游農(nóng)合組織擴展至產(chǎn)業(yè)中游貿(mào)易及下游消費環(huán)節(jié)，品種從玉米、大豆擴展到雞蛋、豆粕。與此同時，2015年，大商所進一步拓寬“保險+期貨”試點范圍，并于2015年8月推出國內(nèi)首單基于大商所期貨價格的雞蛋價格保險，成功探索出“保險+期貨”模式，被寫入2016年中央一號文件。

　　如今，銀河期貨在青島市平度地區(qū)參與開展的“政策性雞蛋價格保險”，開創(chuàng)了國內(nèi)首單由政府主導(dǎo)并給予補貼的雞蛋價格保險。據(jù)平度市副市長朱江介紹，平度市為青島地區(qū)面積最大的縣級市，農(nóng)業(yè)發(fā)達，有很好的畜牧資源。平度市的蛋雞養(yǎng)殖規(guī)模及蛋雞產(chǎn)蛋量均已經(jīng)占到全青島市三分之一以上，而規(guī)模以上養(yǎng)殖戶約占平度市蛋雞存量的二分之一左右。

　　“由于蛋雞養(yǎng)殖呈現(xiàn)出周期相對較短的特點，雖然消費需求相對剛性，經(jīng)濟運行環(huán)境和養(yǎng)殖風險容易造成頻繁波動的價格風險�！便y河期貨青島營業(yè)部總經(jīng)理龐大為介紹說，這對平度市蛋雞養(yǎng)殖戶收入和養(yǎng)殖積極性，以及市場供給和價格穩(wěn)定造成較大影響。

　　所以，自2013年雞蛋期貨上市初期，銀河期貨就對青島地區(qū)的蛋雞養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)鏈持續(xù)關(guān)注。隨著雞蛋期貨品種的逐步成熟和對“保險+期貨”模式的深入實踐，今年5月，銀河期貨會同中國人民財產(chǎn)保險有限公司青島分公司也多次赴平度市實地調(diào)研，共同探索、開展由政府補貼的雞蛋價格保險創(chuàng)新業(yè)務(wù)，得到了青島證監(jiān)局和平度市金融辦的大力支持。

　　“雞蛋作為生鮮產(chǎn)品，與一年一熟或兩熟農(nóng)作物不同的是，其生產(chǎn)周期更短，所以我們設(shè)計的項目產(chǎn)品周期一般不超過2個月。此外，考慮盤面的流動性，參保數(shù)量一次是100噸或者按照50噸的整數(shù)倍向上遞增。”龐大為表示：“希望通過這項新業(yè)務(wù)的開展，為養(yǎng)殖戶提供價格風險規(guī)避工具，為平度地區(qū)養(yǎng)殖業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展保駕護航�！�

　　服務(wù)“三農(nóng)”需多方努力

　　具體而言，這次由銀河期貨發(fā)起的雞蛋價格保險項目就是由平度地區(qū)養(yǎng)殖戶組成的合作社向保險公司購買保險，支付保險費。保費由政府補貼和農(nóng)戶自負資金兩部分構(gòu)成，其中政府補貼保費的60%。養(yǎng)殖戶在雞蛋上市流通期間，若農(nóng)產(chǎn)品價格低于養(yǎng)殖戶投保價格時，養(yǎng)殖戶可以獲得保險資金補償。同時，保險公司在銀河期貨子公司(銀河德睿資本管理有限公司)開立期權(quán)賬戶，雖然保險公司付出了一部分權(quán)利金，但是通過場外期權(quán)將賠付風險轉(zhuǎn)嫁到了期貨市場，為價格保險上了“再保險”。而期貨公司則利用大商所雞蛋期貨市場和場外衍生品市場，對沖保單價格波動風險。

　　值得注意的是，平度這單雞蛋價格保險項目是完全以期貨價格作為計價基礎(chǔ)。據(jù)龐大為介紹，2013年雞蛋期貨上市時，交易所就在平度地區(qū)設(shè)有交割庫，期現(xiàn)貨價格關(guān)聯(lián)度較高，當?shù)匾恍B(yǎng)殖大戶通過期貨交割庫交割，對雞蛋期貨相對熟悉。這也是雞蛋價格保險得以在平度地區(qū)開展的重要基礎(chǔ)。

　　此外，記者了解到，雖然“保險+期貨”模式發(fā)展可持續(xù)、可復(fù)制、推廣性強，但是作為一種創(chuàng)新的保險模式，面對市場波動，保費成本可能較大。要調(diào)動養(yǎng)殖戶參與積極性，不僅要簡化流程，初期政府的政策引導(dǎo)、支持以及適當?shù)谋ＹM補貼，更能充分調(diào)動養(yǎng)殖戶積極性，促進從試點走向成熟，起到較好的推廣效果。

　　實際上，美國農(nóng)作物保險項目定價雖然完全采用期貨市場價格、運行基本是市場化行為，但政府補貼在保險項目中也起到?jīng)Q定性作用。據(jù)了解，聯(lián)邦作物保險集團為農(nóng)民提供的保險金補助平均達到62%，農(nóng)作物保險絕大多數(shù)保費是由政府出具。而私營保險公司與聯(lián)邦政府共享盈虧。

　　從期貨公司的角度看，接受保險公司的再投保業(yè)務(wù)，也需要期貨公司配置專業(yè)的期貨、期權(quán)研發(fā)和交易團隊。而組建這樣的團隊，對期貨公司來說也是一筆較大的成本支出。另外，面對價格異動風險，期貨公司可用的對沖工具相對也比較單一。業(yè)內(nèi)人士表示，希望進一步加強機構(gòu)間的場外市場建設(shè)，同時加快推出商品期權(quán)，使期貨行業(yè)通過現(xiàn)代化的金融手段，在服務(wù)三農(nóng)中發(fā)揮更加重要的作用。

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