除了提交九大文件材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等，補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。

　　11月28日，據(jù)網(wǎng)貸之家的消息，銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、工商總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知》(下稱“P2P網(wǎng)貸備案指引”)。對此，華東某省一位接近地方金融辦人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，大約一個(gè)月前，他已在該省金融辦看到過這份文件，不過還要看各地方金融辦的實(shí)施細(xì)則，預(yù)計(jì)12月份能夠出臺。

　　上海一家P2P平臺負(fù)責(zé)人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，這份文件屬實(shí)，不過上海金融辦還未收到;上海另一家P2P平臺人士也稱“問過上海金融辦，還沒收到”。

　　截至目前，銀監(jiān)會官網(wǎng)尚未公布這份文件，P2P平臺亦尚未收到。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲得的“P2P網(wǎng)貸備案指引”顯示，本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。不過，備案登記不構(gòu)成對機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價(jià)。

　　對于新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案登記。具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40個(gè)工作日。

　　在申請辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)管部門提交以下九大文件材料，包括基本信息、股東、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、合規(guī)經(jīng)營承諾書、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、法定代表人等基本信息資料、分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱、地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件和資料。

　　而對于在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請予以受理，對整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請。具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個(gè)工作日。

　　除了提交九大文件材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等，補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。

　　“P2P網(wǎng)貸備案指引”明確規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在通信主管部門辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門;也應(yīng)當(dāng)持備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。

　　中倫文德律師事務(wù)所高級合伙人陳云峰告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，P2P平臺備案登記是增值電信業(yè)務(wù)許可證申請的前置條件，可謂隱形牌照管理;也是P2P平臺辦理資金存管的前置條件，并需向金融監(jiān)管部門反饋結(jié)果，對于絕大多數(shù)P2P平臺而言可謂“關(guān)山重重，壓力山大”。

　　陳云峰認(rèn)為，地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及上述指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則。