記者走訪川豫兩省了解到，在監(jiān)管考核和銀行自身業(yè)績增長雙重壓力作用下，該區(qū)域“一帶一路”相關信貸增速較快

　　今年以來多個地區(qū)銀監(jiān)局建立了“一帶一路”統(tǒng)計制度，加強對銀行業(yè)金融機構服務“一帶一路”企業(yè)的窗口指導和考核。

　　而在經(jīng)濟增速換擋、國內(nèi)市場需求萎縮大環(huán)境下，“一帶一路”也成為了國內(nèi)企業(yè)和金融機構開拓業(yè)績新增長點的希望。銀行開始主動出擊尋找優(yōu)質(zhì)項目，為企業(yè)提供一整套金融服務。

　　其中，對優(yōu)質(zhì)客戶和優(yōu)質(zhì)項目的把握、銀行自身對業(yè)務的專業(yè)度和創(chuàng)新力，以及銀行內(nèi)部的協(xié)調(diào)合作能力成為各家銀行在競爭“一帶一路”市場份額時的核心競爭力。

　　不過，不少長期從事國際業(yè)務的銀行業(yè)人士提醒，對金融機構而言，“一帶一路”沿線國家所隱藏的各類風險不容忽視，更應在總結過去服務企業(yè)“走出去”的基礎上，加強風險防范。

　　“一帶一路”納入考核

　　證券時報記者獲悉，多個地區(qū)銀監(jiān)局在今年年初建立了“一帶一路”統(tǒng)計制度，加強對銀行業(yè)金融機構服務“一帶一路”企業(yè)的窗口指導和考核。

　　以四川銀監(jiān)局為例，當?shù)劂y監(jiān)局制定統(tǒng)計制度包括基礎設施建設、對外經(jīng)貿(mào)合作、裝備制造產(chǎn)業(yè)、釩鈦稀土產(chǎn)業(yè)等領域的金融支持情況，并統(tǒng)一納入四川銀行業(yè)服務實體經(jīng)濟發(fā)展情況統(tǒng)計，按季監(jiān)測，按年考核。

　　除了監(jiān)管部門考核外，銀行自身做“一帶一路”業(yè)務的動力也很強。工行河南省分行副行長趙聯(lián)盟表示，銀行對國內(nèi)企業(yè)“走出去”發(fā)展項目的支持，主要有兩大收益：一是實現(xiàn)融資利息收入和中間業(yè)務收入；二是通過境內(nèi)外機構的業(yè)務聯(lián)動，促進了海外分支機構的本地化運營和發(fā)展。

　　實際上，目前承接“一帶一路”倡議的項目多屬國家重大戰(zhàn)略項目，“走出去”的企業(yè)主要是國內(nèi)大型知名企業(yè)，風險相對較小，這類項目和企業(yè)都是銀行爭搶的優(yōu)質(zhì)資源。包括政策性銀行、大型商業(yè)銀行、城商行等在內(nèi)的各類銀行都在競爭這一市場，不少銀行均將“一帶一路”和“走出去”項目納入全行優(yōu)先服務目標，從服務團隊、信貸投放、審批流程等方面予以優(yōu)待處理。

　　以工商銀行為例，該行今年成立專項融資部，專門對接“一帶一路”和“走出去”項目，且這兩類項目暫不納入行業(yè)信貸限額管理，并對規(guī)模超3000萬美元的大項目納入名單管理，逐項目成立營銷團隊。

　　中小銀行亦積極參與

　　企業(yè)“走出去”離不開資金的支持，銀行也因此在融資支持方面重點加大創(chuàng)新力度。目前看，國開行、進出口銀行等政策性銀行利用財政資金、外匯儲備提供長期、低息的優(yōu)惠貸款；工商銀行、中國銀行等國有大行則憑借綜合性業(yè)務、海外網(wǎng)點優(yōu)勢參與“一帶一路”。

　　但值得注意的是，“一帶一路”業(yè)務并不由大型銀行獨享，包括股份制銀行、城商行在內(nèi)的中小銀行也在積極參與，由于“一帶一路”前期項目多是交通等基礎設施的互聯(lián)互通，很多在建項目多在國內(nèi)，中小銀行也就圍繞國內(nèi)相關項目，以創(chuàng)新融資方式為抓手帶動業(yè)務拓展。

　　證券時報記者實地走訪獲悉，鄭州銀行今年初就向鄭州國際陸港公司（簡稱“鄭州陸港”）提供2億元的第三方監(jiān)管合作授信，用于客戶以鄭州陸港監(jiān)管的第三方所有的動產(chǎn)向銀行質(zhì)押并申請授信。鄭州銀行相關負責人介紹稱，鄭州陸港每周會有多趟往來歐洲的鐵路貿(mào)易班列，但不同于成熟的海運貨權體系，鐵路貨運的貨運提單不是具有物權特征的憑證，無法進行質(zhì)押融資。

　　“雖然在鐵路貨運中，貨物所有權不歸銀行，但由于鄭州陸港作為貨物承運方，可以全流程監(jiān)控貨物的運輸情況，保證真實的貿(mào)易往來，所以我們就和鄭州陸港合作，由其監(jiān)控貨主的貨運情況，銀行根據(jù)貨運狀況為貨主提供資金支持�！鄙鲜鲟嵵葶y行負責人說。

　　根據(jù)記者走訪的河南、四川兩地情況看，與“一帶一路”有關的信貸規(guī)模增速較快。今年前三季度，河南省銀行業(yè)支持“一帶一路”戰(zhàn)略實施新增貸款198.87億元，增速高達51.32%，高于各項貸款增速37.71個百分點；四川銀行業(yè)對“一帶一路”建設和長江經(jīng)濟帶等重大領域和重點項目貸款余額12007.55億元，占貸款總額的31.32%。

　　須加強風險防范

　　“一帶一路”相關業(yè)務帶來的收益可觀，但背后也隱藏著風險。不少企業(yè)反映，“一帶一路”沿線國家多屬新興市場，國別風險、匯率風險等方面是企業(yè)“走出去”面臨的主要顧慮和障礙。

　　對于國別風險的緩釋，目前主要方式是通過項目所在國的國家主權擔保和中信保提供相關保險。

　　匯率風險的緩釋工具目前則主要是遠期結售匯、人民幣掉期、期權、貨幣互換和跨境人民幣結算等匯率保值工具。不過，不少“走出去”企業(yè)反映，我國金融機構提供的匯率避險工具仍比較單一，匯率風險鎖定期限較短（一般是一年），且成本較高，由于當前不少“一帶一路”沿線國家的貨幣大幅貶值，一些企業(yè)的出口貿(mào)易量也因此受到影響，鎖定匯率風險的需求愈發(fā)迫切。

　　“從短期來看，企業(yè)可以通過匯率保值工具規(guī)避匯率風險，但長久來看，推動人民幣國際化，實現(xiàn)人民幣計價的貿(mào)易結算才是最好的辦法。”四川一大型工程建設企業(yè)高管稱。

　　不少業(yè)內(nèi)人士稱，實際上，擴大人民幣在貿(mào)易結算中的使用，是多數(shù)“走出去”企業(yè)共同的訴求，這也是人民幣國際化最直接、最務實的目標。