今年以來，鄉(xiāng)寧農商行通過創(chuàng)新事前防范、管理體制、聯(lián)動方式、事后防控，促合規(guī)防風險，有效提升案防質效。

　　他們首先創(chuàng)新事前防范，抓員工思想教育。各網點根據各級檢查中發(fā)現的違規(guī)問題以及日常工作中遇到的疑難問題總結風險點，并反饋給各條線，各條線根據風險點精心制作培訓課件，由分管領導帶領相關部室人員下鄉(xiāng)入網點對基層員工進行座談式授課，現場解答員工實際操作中的問題40余項，強調了60余項操作注意事項。合規(guī)部門按月對違規(guī)積分高、違規(guī)率高的員工進行現身教育，違規(guī)人員制作課件登臺剖析，通過以案釋規(guī)、以案喻理、以案鑒行，增強違規(guī)人員的合規(guī)意識。

　　接著，創(chuàng)新管理體制，抓案防凝聚合力。該行每月通過調閱監(jiān)控、核實銀企對賬單、查看查庫登記簿等方式對基層負責人案防履職的真實性進行考核。每季以案防例會為載體，選擇案防工作執(zhí)行較差的基層負責人匯報階段內案防工作執(zhí)行情況、存在的問題以及采取的措施，選擇違規(guī)率較高的條線部門對階段內違規(guī)問題進行深入剖析，通報問題整改進度，最后由分管領導點評分析并提出可行性實施措施，扎實做好案防履職工作。

　　更進一步，創(chuàng)新聯(lián)動方式，抓案防控險機制。針對違規(guī)問題下發(fā)稽核檢查通報6份、風險提示書6份，風險提示書提交至董事會、經營層及業(yè)務條線，引起管理層的關注和警示。隨后，通過條線部門對違規(guī)問題落實整改，將整改資料反饋至審計部，審計部再次核實整改的真實性并進行責任追究，形成條線互動的整體聯(lián)動。員工每月違規(guī)情況嚴格與績效系統(tǒng)掛鉤，讓員工合規(guī)習慣融入每筆業(yè)務環(huán)節(jié)，激發(fā)全員規(guī)范操作的積極性和自律性。

　　此外，創(chuàng)新事后防控，抓跟蹤管理措施。對有針對性的培訓及責任追究后仍然存在的風險點進行“回頭看”式查缺補漏，屬于制度缺陷的及時修訂完善，屬于員工個人問題的加大培訓教育及考核追究力度，對準風險點，筑牢“防火墻”。按季對各網點發(fā)放的貸款貸后留存影像資料情況進行排查，重點關注大額貸款貸后檢查情況，主動亮劍，揭露風險，通過“看、聽、講”全方位了解和防控貸款潛在風險，查防并舉，除弊糾偏。