在“償二代”監(jiān)管體系下,以前不披露季度業(yè)績的非上市險企今年也開始公布盈利數(shù)據(jù)。 據(jù)證券時報記者統(tǒng)計,截至8月1日,保險業(yè)協(xié)會共披露了56家壽險公司的二季度償付能力報告,56家公司合計實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入2322.45億元,實現(xiàn)凈利潤68.78億元,綜合償付能力中位數(shù)達(dá)到275%,較一季度末下降了25.03個百分點。 數(shù)據(jù)顯示,二季度約有40家壽險公司償付能力環(huán)比下降;有30家壽險公司二季報出現(xiàn)虧損,其中,有8家公司虧損規(guī)模超過1億元。富德生命人壽二季度報告中虧損29.14億元,為行業(yè)內(nèi)虧損最多的公司。 30家壽險公司虧損 在更加復(fù)雜的保險資金運作環(huán)境下,壽險公司的盈利能力開始出現(xiàn)分化,有些公司成功在二季度扭虧為盈,也有一些公司繼續(xù)較大規(guī)模虧損。 據(jù)記者統(tǒng)計,已披露二季度報告的56家壽險公司中,有30家壽險公司在二季度報告中出現(xiàn)虧損,占比達(dá)到53.57%。具體來看,有27家公司虧損達(dá)到上千萬元,8家公司虧損超億元,其中,富德生命虧損規(guī)模排名行業(yè)第一。 報告顯示,富德生命人壽在上半年共實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入787.46億元,虧損29.14億元。不過,相較一季度的虧損規(guī)模38.11億元,富德生命人壽二季度虧損額有所收窄。 據(jù)富德生命人壽披露,該公司在二季度的業(yè)務(wù)現(xiàn)金凈流出52.01億元。在對流動性風(fēng)險分析時,富德生命人壽表示,在基準(zhǔn)情景下,由于未來一個季度有大量高現(xiàn)價產(chǎn)品到期退保,現(xiàn)金流預(yù)計為凈流出,其余后續(xù)季度及年度預(yù)計為凈流入,整體來看,現(xiàn)金流較充裕。在壓力情景下存在一定的缺口,主要是由于壓力測試情景非常嚴(yán)格,壓力情景中新業(yè)務(wù)簽單保費急劇下降,僅為上年度的20%,極大增加了現(xiàn)金流壓力,且不允許公司出售相應(yīng)資產(chǎn),故未來三年凈現(xiàn)金流均為負(fù)值。 事實上,受制于投資端獲利難度增加,保險行業(yè)上半年的整體盈利能力有所下降,即使是上市險企也未能幸免。 此前,中國人壽、中國太保和新華保險均發(fā)布了中期業(yè)績預(yù)減公告,分別預(yù)計上半年凈利潤將同比下滑65%~70%、46%和50%。對于業(yè)績預(yù)減的原因,3家上市險企均表示受投資收益下降以及傳統(tǒng)險準(zhǔn)備金折現(xiàn)率假設(shè)更新的影響。 保監(jiān)會表示,上半年利率下行疊加股市低迷,資金運用面臨復(fù)雜多變的市場環(huán)境。上半年保險資金實現(xiàn)資金運用收益2944.82億元,同比下降42.32%;資金運用收益率2.47%,同比下降2.69個百分點。 兩公司償付能力為負(fù) 值得一提的是,正身處于“萬寶之爭”事件中心的前海人壽上半年實現(xiàn)保費收入142.97億元,同時成功扭虧為盈,從一季度的虧損2.43億元變?yōu)橛?2.97億元,綜合償付能力充足率達(dá)到143.68%。 此外,前海人壽還披露了公司旗下的26家子公司和8家聯(lián)營企業(yè),其中萬科、中炬高新和南玻集團(tuán)均被列為聯(lián)營企業(yè),截至6月底,前海人壽對這三家公司的持股比例分別為6.67%、24.92%和21.78%。 除了前海人壽,新光海航和中融人壽由于在一季度的償付能力充足率為負(fù)值,也備受業(yè)內(nèi)人士關(guān)注。二季度報告顯示,新光海航和中融人壽的償付能力充足率繼續(xù)為負(fù)值,分別為-31.74%和-18.16%,一季度時則分別為-3.90%和-18.22%。其中,新光海航的凈資產(chǎn)也已為負(fù)值,達(dá)到-7075.2萬元。 中融人壽表示,由于償付能力不足,公司已被暫停業(yè)務(wù),預(yù)計2016年二季度公司凈現(xiàn)金流出3.05億元,占6月末認(rèn)可資產(chǎn)317.82億元的0.96%,公司經(jīng)營存在一定的流動性風(fēng)險,但總體可控。中融人壽稱,公司正在加強與股東溝通增資工作,盡快使償付能力充足率達(dá)標(biāo),恢復(fù)相關(guān)資格。預(yù)計2016年四季度將處于凈現(xiàn)金流入狀態(tài)。 新光海航也表示,已經(jīng)在一季度召開了公司董事會,就改善償付能力議題進(jìn)行磋商,但并未達(dá)成有效共識和決議,公司已對現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行再保險安排,通過辦理再保險,降低對最低資本要求,增加實際資本。 |
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